개인전문투자자 등록 안내
개인전문투자자란?
금융투자상품에 대한 전문성과 소유자산 규모를 기준으로 투자에 따른 위험 감수능력이 있는 투자자
장외파생상품(CFD, 스왑등)을 거래하고자 하는 개인 전문투자자는 장외파생상품 투자경험 요건 충족 필요
신청절차
심사 서류
개인전문 투자자
| 신청서류 | 비고 |
|---|---|
| ① 실명확인증표 | |
| ② 전문투자자 지정 신청서 | |
| ③ 개인정보 이용·수집에 관한 동의서 | 배우자 소득/자산 합산 시 배우자 동의서 필요 |
| ④ 개인전문투자자 증빙용 잔고증명서 | 단일 또는 복수 금융투자회사의 잔고증명서 합산 가능 |
| ⑤ 금융투자회사 계좌 개설일로부터 1년이 지났음을 증빙하는 서류 | - 계좌개설일 명시되어야 하며, 계좌상태는 활동/정상 - 발급일은 제출일 전일 또는 당일 - 발급 금융회사의 명패와 직인 포함 |
| ⑥ ‘직전 연도의 소득액’ 또는 ‘전문가 자격’ 또는 ‘신청일 전일 기준 재산가액’을 증빙하는 서류 |
세부 서류는 각 심사항목 참고 |
| - 대리인 신청시 : 위임장 및 위임인의 인감증명서 (발급일 최근 3개월 이내) - 외국인의 경우 외국발급서류 공증하여야 하며, 금융회사를 통한 대리신청만 가능 - 미성년자 신청 제한 |
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장외파생상품 거래요건
| 신청서류 |
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① 실명확인증표 (주민등록증, 운전면허증, 여권 등 신분증 1부) ② 개인전문투자자 장외파생상품 증빙용 잔고증명서 ③ 개인전문투자자 확인증 1부(개인전문투자자, 장외파생상품거래요건 동시 신청시 미제출) ④ 개인정보 수집 및 이용에 관한 동의서 1부 |
심사 항목
개인전문 투자자
| 심사 항목 | 필요 요건 | |
|---|---|---|
| 무조건 충족 필요 | ① 투자경험 요건 (금융투자상품잔고) |
최근 5년 중 1년 이상 월말평균잔고* 5천만원 이상 (* 잔고 인정 금융투자상품 기준) |
| ②~④ 요건 중 ‘1가지’ 충족 필요 |
② 소득 요건 | 1억원 또는 부부합산 1.5억원 |
| ③ 전문가 요건 | (1) 회계사, 감평사, 변호사, 변리사, 세무사 (2) 투자자산운용사, 금융투자분석사, (국제)재무위험관리사 ⇒ (1) 또는 (2) + 해당 분야 1년 이상 종사 ⇒ (2) + 협회 1년이상 등록 이력자 |
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| ④ 자산 요건 | 부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산가액 5억원 | |
장외파생상품 거래요건
| 심사 항목 | 필요 요건 |
|---|---|
| 투자경험 요건 (무조건 충족) |
최근 5년 중 1년 이상 월말평균잔고* 3억원 이상 (* 잔고 인정 금융투자상품 기준) |
| 잔고인정상품 | (1) 지분증권 - 국내주식, 해외주식, 코넥스주식 (2) 고난도금융투자상품에 해당하는 파생결합증권 - 최대 원금손실 가능금액이 원금의 100분의 20을 초과하는ELS·DLS (3) 파생상품 - 국내·외 장내파생상품 - 장외파생상품 #인정상품- 외화파생결합증권(20%원금초과) #불인정상품- ELB, DLB, ELW, ETN, ETF |
개인전문투자자 vs 일반투자자 비교
| 구분 | 개인전문투자자 | 일반투자자 |
|---|---|---|
| 투자권유규제 | 비적용 | 적정성 원칙, 적합성 원칙, 설명의무 적용 |
| CFD(차액결제거래) | 장외파생거래요건 충족 전문투자자만 가능 | 이용 불가 |
| 장내 선물/옵션 | - 사전교육, 모의투자 면제 - 기본 예탁금 없음 | - 사전교육 1시간 이상, 모의투자 3시간 이상 - 기본 예탁금 1,000만원 |
| 사모펀드 | 최소 투자금액 제한 없음 | 최소 투자금액 - 전문투자형 : 1억원 이상 - 경영참여형 : 3억원 이상 |
| 코넥스 거래 | 기본 예탁금 면제 | 기본 예탁금 3천만원 |
| K-OTC | 위험고지 확인 등록 면제 | 위험고지 확인 등록 필수 |
| 크라우드 펀딩 | 투자한도 제한 없음 | 투자한도 제한 (1기업당 500만원, 연간 1,000만원) |
- 각 항목의 제도 변경에 따라 달라질 수 있습니다.
- 당사는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.
- 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
- 금융투자상품은 투자원금의 손실이 발생 할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- [유의사항]
- 개인전문투자자는 금융소비자보호법상 투자성 상품에 대한 '전문금융소비자'에 해당하며 '5대 판매 규제'가 제한적으로만 적용됩니다.
- 5대 판매 규제 : 적합성 원칙, 적정성 원칙, 설명의무, 불공정영업행위 금지, 부당권유행위 금지
- 불완전판매 등에 대한 손해배상책임 발생요건은 개인전문투자자가 입증 하여야 합니다.
- 투자권유과정에서의 투자자 보호규제는 일반투자자에게만 적용이 되어, 개인전문투자자는 [적합성원칙, 적정성원칙, 설명의무]가 적용되지 않으니 개인전문투자자로의 전환에 신중을 기하시기 바랍니다. - 모든 투자성 상품의 계약에 대해 전문투자자로 인정됩니다.
- 전문투자자로 등록된 판매회사의 모든 투자성 상품/계약에 대해 완화된 투자자 보호 규제가 적용됩니다. - 개인전문투자자 등록의 효력은 등록일부터 2년간 유효하며, 유효기간 종료 후에는 일반투자자로 전환됩니다.
- 일반투자자로 전환 요구가 없는 경우 2년간 전문투자자 지위가 유지됩니다. - 증권회사로 부터 개인전문투자자 제도에 관한 충분한 설명을 듣고 등록 여부를 결정해야 합니다.
- 개인전문투자자는 금융소비자보호법상 투자권유 규제가 적용되지 않는다는 사실, 고객이 요청하면 일반투자자와 같은 대우를 받을 수 있다는 사실 등 - 본인이 개인전문투자자로 등록하지 않은 판매회사에서는 별도 의사표시가 없다면 일반투자자로 분류됩니다.
- 다른 판매회사에서도 전문투자자 대우를 받으려면 직접 전문투자자 확인증을 제시하고 전문투자자로 분류해줄 것을 요청해야 합니다. - 당사에 별도 요청 시 특정상품에 한하여 일반투자자와 동일한 대우를 받을 수 있고 본인의 서면 요청 시 언제든지 일반투자자로 전환 할 수 있습니다.
- 투자절차가 간소화 되어 투자판단의 본인 책임이 강화되는 만큼 고객님의 본인 의사로 개인전문투자자 지정심사를 신청하시기 바랍니다.